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客户理财正“扬帆出海”

嘉峪关城市网  来源:硬件  作者:嘉峪关城市网  2018-01-07 12:39:19  
所属频道: 硬件   关键词: 信托   资产   公司

  有机构近日发布的一份调研报告显示,2018年中国高净值客户投资更加多元化,资产全球配置的需求显著上升,未来5年,中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右,新增市场规模将达13万亿元,中国证券报记者了解到,作为国内掌握高净值客户资源较多的金融机构,不少公司开始发力海外业务,通过拓宽资金出境渠道,信托公司跨境资产配置的投资范围逐渐扩大,从仅能投资国外资本市场的有价证券、货币市场金融工具,扩展到非上市股权、不动产投资等,甚至与近年来兴起的家族信托业务相结合,跨境资产配置适合怎样的投资者?相对于其他金融机构,信托公司进行海外配置有何优势?在具体操作中,投资者该注意哪些因素?需求催生市场据《经济日报》记者了解,目前已有一些信托公司开始尝试跨境资产配置业务,据(,)与百富联合发布的《2014-2018年中国超高净值人群需求调告》显示,中国超高净值人群约17000人,总计资产规模约31万亿元,平均资产规模18.2亿元。

  也有信托公司虽然还没有推出跨境资产配置业务,但也在积极进行相关人才的储备,(,)与贝恩公司联合发布的《2015中国私人财富报告》的调研数据进一步显示,已拥有境外投资的高净值人群占比从2018年的33%上升到近期的37%”方正东亚信托研发创新部总经理杨帆说,“通过不同的投资渠道,信托公司跨境资产配置的投资范围也逐渐扩大,从仅能投资国外资本市场的有价证券、货币市场金融工具,扩展到非上市股权、不动产投资等。

  约57%的受访超高净值人士已有境外投资,并看好未来增势,与其他金融机构相比,信托公司跨境资产配置有其自身的优势,业内人士认为,一方面,随着国内经济步入转型期,客户需求从财富保值、增值目的下的投融资,过渡到分散资金风险、跨境资产配置和财富传承,表明境外理财需求将日益强烈;另一方面,海外市场特别是市场在经历了金融危机后,经济逐步回升,能够很好地为投资者提供相关性较低的投资标的,有效分散风险。

  ”杨帆说,信托发力海外业务中国证券报记者了解到,作为国内掌握高净值客户资源较多的金融机构,不少信托公司开始发力海外业务,某信托公司人士表示,信托公司能根据投资者的具体情况和投资需求,提供个性化的跨境资产配置方案。

  例如,上海信托总经理陈兵表示,预计未来5-10年将是海外市场的爆发期,信托公司必须考虑提前布局,这将有利于国内居民在全球市场进行资产配置,近日,北京银监局批复了中粮信托、英大信托受托境外理财业务资格(QDII)。

  “QDII2对个人投资者有较高的准入门槛等要求,除通过QDII通道外,一些信托公司通过其他途径助力资金出海”杨帆说。

  相比QDII,QDIE投资范围广、投资额度更灵活”杨帆说,一方面,信托公司跨境资产配置业务的投资门槛比国内市场产品的门槛更高,另一方面,境外市场的联动性和波动性也更强烈,在投资额度上,QDIE对单个试点企业的投资额度不作特定限制,试点企业的QDIE产品经深圳联席会议办公室备案通过后,根据拟发行的产品情况向外汇局申请投资额度。

  杨帆说,跨境资产配置可能会因为汇率波动而导致汇兑损失,外汇政策变化可能导致资本流动受限,商品价格大幅波动可能导致产品净值下跌,以及投资机构在操作过程中可能产生的风险,此外,2018年初,中信信托旗下孙公司获批人民币境外直接投资、人民币海外贷款业务资格,业内人士建议,由于跨境资产配置的风险因素更为复杂,不适宜追求固定收益等风险偏好较弱的个人投资者。

  例如,上海信托已在香港成立上信香港控股有限公司和上信信托有限公司,从事离岸信托业务,同时在新加坡、卢森堡等地搭建平台,跨境资产配置不仅考验投资者的风险承受能力,对信托公司而言更是挑战,海外信托三大优势在业内人士看来,信托公司开展海外投资业务具有三大优势。

  同时,信托公司还需要不断加大对投资目的地市场相关投资、融资、证券等领域法律法规的研究和认知,以规避相应风险,信托的财产隔离功能能够较好地适应海外业务期限长、交易主体多、关系复杂的投资活动”杨帆说,信托产品过去一直扛着类固定收益和刚性兑付的压力,而跨境资产配置的风险较高,改变投资者对于信托产品的认知也需要一个过程。

  委托人可以自己的名义办理客户委托的投资交易或家族事务,没有特别法律程序不能对外界披露客户的身份,有业内人士提醒,信托公司海外合作方的研究能力和影响力,以及跨境资产配置以何种方式投资、投资标的的具体情况等也需要投资者关注,其次是托公司拥有灵活设计机制

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